投資信託等による運用のご提案

投資信託の販売を専門とし、資産運用のアドバイスから実行、フォローまでをトータルにサポートする財務のプロフェッショナルとして、お客さまの資産運用をサポートし、長期にわたる心強いパートナーとなります。

〇お客さまの資産状況、資産運用の考え方などを把握して全体のバランスをとりながら資産運用のプロセスをご提案します。
お客さまの現在の資産状況や将来にわたるライフプラン、資産運用の考え方などを、コミュニケーションを通してしっかりと把握させていただきます。そして、お客さまのニーズを総合的に判断し、全体のバランスをとりながら資産運用のプロセスをご提案いたします。

〇お客さま専任のアドバイザーとして、長期的に継続したきめ細かな対応を行っていきます。

資産運用は目先の利益追求ではありません。お客さまの長期にわたる人生設計のもと、期待利回りをプランニングして、ポートフォリオを作成していきます。結婚資金、住宅購入資金、教育資金なども、ご要望に応じて計画的に組み込んでいくことができます。
お客さまの専任アドバイザーとして、商品のご提案だけでなく、必要に応じた見直し、ご質問へのきめ細かな対応なども、継続的に行っていきます。

〇お客さまと同じ目線で、身近なアドバイザーが対応します。
お客さまと直接に向かい合ってお話しできることを大切に考えています。「資産運用アドバイスの専門家」であればこそ、地域に密着した身近な存在として、お客さまの良きご相談相手になることが大切だからです。単に、商品を販売するセールスマンではなく、お客さまと同じ目線で常により良い資産運用のプロセスを考えていきます。

フィリップアドバイザリー株式会社（金融商品仲介業、金融商品仲介業登録番号：関東財務局長（金仲）第279号）との間で業務委託契約を締結し、特定の金融機関等に属さない独立系のフィナンシャルプランナーとしてお客様へのサービスを考え、提供しています。
　　

お問い合わせは今すぐ！

電話　FAX　075-621-9931　E-Mail　fund@caetlafi.com

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資産運用のプロセスをご提案します。

お客さまの長期の資産形成に最適な資産運用をご提案します。「どのファンド（商品）がよいのか」ということよりも、「どのような資産運用がお客さまご自身にとってよりふさわしいのか」ということ、”投資のプロセス”を大切にします。

何のために、どれくらいの資産を、どれくらいの期間をかけて運用するのか。お客さまとご相談しながら、運用ニーズを明確にします。また、どのような性質の資金で、どの程度のリスクが取れるのかも検討します。

運用ニーズやリスク・プロフィールをもとに、お客さまにふさわしいポートフォリオ（資産の組み合わせ）を選定します。そして、それぞれの資産にどのようなファンドを組み入れるべきかを検討し、決定します。

〇他の銀行、証券会社などで保有している投資信託などの金融商品を解説、診断

〇新興国債権、REIT等をポートフォリオに加えたご提案

〇現在保有しているポートフォリオから新しいアセットクラスを組み入れたポートフォリオへ

の移行をご提案

〇積み立て型の投資信託のご提案

〇分配型の投資信託を活用したご提案

※リスク・プロフィール

資産運用を行うさい、運用資金に対してどの程度リスクがとれるのか、運用資金の性格（何年運用するのか、安全性が高いことを重視するのかなど）を把握することをいいます。

※ポートフォリオ

投資家が保有している有価証券の全体像をポートフォリオと呼んでいます。個々の投資家が保有している運用資産の集合体のことを指し、運用の中身は、株式、債券など様々です。「ポートフォリオ」という言葉のもともとの意味は「紙挟み」や「書類入れ」で、昔アメリカの金融街では有価証券は紙ばさみに挟んで保管されることが多かったため、この言葉が保有証券全体を意味するようになりました。

※アセットクラス

アセット（資産）のクラス（種類・分類）のことをいいます。現預金、投資信託、株式、債券などがアセットクラスです。

お客さまへのご提案が決定した後も、継続的にファンドをモニタリングし、いつでもお客さまにお知らせすることができます。

お客さまのニーズや、市場環境の変化に合わせて、資産運用の見直しや修正を行います。お客さまにご要望があれば、いつでもお気軽にご相談ください。

中立の立場で、優れたファンドを選定します。

優れたファンド（商品）を選定し、ポートフォリオを組むことができます。

また、継続的にファンドをモニターし、市場環境を見ながら随時アセット・アロケーション戦略を検討するなど、長期にわたって客観的な視点でお客さまの資産運用に取り組んでいます。

※アセットアロケーション

運用資金の総額を国内外の株式や債券、短期金融商品などに適切に配分することを、アセット・アロケーションといいます。個々の投資家に最適な資産配分比率を、投資目的、リスク許容度などをもとに投資環境・投資対象の分析を行った上で決定します。

取扱投資信託商品一覧

投資信託に関するご相談

投資信託を購入したい、手持ちの投資信託を見直したい、・・・

お客さまに最適な資産運用をご案内します。

料　　金　：　無　料

会場は当社オフィス。１時間程度まで。

（ご自宅等にご訪問させていただく場合には、

交通費実費相当額をいただくことがあります。）

※事前に電話またはメールでご予約ください。

※午前9時～午後8時までのご都合のいい時間に。
※土曜、日曜その他休日のご相談もお受けします。

取れる範囲内でのリスクを取り、リターンを最大にするには、「リスク・コントロール」が不可欠です。

「資産形成の3原則」（長期投資・分散投資・運用のプロを活用）に基づいた運用プランをご提案します。

◆長期投資

長期投資で収益を確保し、リスクを軽減します。
長期投資は「天候」と「気候」の関係によく似ています。毎日の「天候」に雨の日があったり、晴れの日があったりするように、市場は短期的には変動しますが、長期的に見た場合は、「気候」のよう　　　になだらかなものとなります。

◆分散投資

分散投資のメリットを活用します。

よく「一つのかごにすべての卵を入れるな」といいます。多くのかごに卵を分散させて入れることですべての卵が同時に割れるリスクを回避できるということわざです。
分散が重要なのは投資も同じです。値動きの異なる市場にそれぞれ投資（分散投資）すれば、難しい市場予測にたよらなくても、値上がりチャンスを確実に捉えることができます。

◆運用のプロを活用